Режим старших менеджеров - Senior Managers Regime
Режим старших менеджеров и сертификации (SM&CR) применяется к банковскому сектору Соединенного Королевства с марта 2016 года, а к страховщикам с двойным регулированием - с декабря 2018 года. SM&CR был введен в действие, чтобы уменьшить ущерб, наносимый потребителям финансовых услуг, и укрепить целостность рынка, заставив отдельных лиц нести ответственность за свои поведение и компетентность. В FCA описывает SM&CR как возможность для финансовых институтов создать здоровую культуру и эффективное управление путем поощрения индивидуальной ответственности и установления стандартов личного поведения.
Фон
Законодательство SM&CR было сформировано в ответ на Банковский кризис 2008 года и серьезные нарушения поведения, такие как манипулирование LIBOR. Парламент Великобритании принял предложенный закон в декабре 2013 года, в результате чего FCA и Управление пруденциального регулирования (PRA ) применение законодательства к банковскому сектору с марта 2016 года. Парламент внес дополнительные законодательные изменения в мае 2016 года, распространив режим на всех FSMA уполномоченные фирмы. SM&CR заменил предыдущий Режим утвержденных лиц.
Применимость
Законодательство распространяется на все институты банковского сектора, регулируемые FCA / PRA. Сюда входят: банки, строительные общества, кредитные союзы, британские отделения иностранных банков и крупнейшие британские инвестиционные институты. Это также относится ко всем регулируемым FCA / PRA страховым и перестраховочным организациям. Сюда входят: страховщики и перестраховщики, ISPV, Общество Ллойда, управляющие агенты и британские отделения иностранных страховщиков.
Три ключевых компонента SM & CR
- Режим старших менеджеров
- Режим сертификации
- Правила поведения
Режим старших менеджеров
Самые старшие сотрудники институтов, в которых применяются SM&CR, которые выполняют ключевые роли, называются «старшими менеджерами». Старшие менеджеры должны быть одобрены FCA или PRA, прежде чем приступить к своим обязанностям. Старшие менеджеры также должны иметь «заявление об ответственности», в котором их обязанности и подотчетность документируются. Это заявление должно быть частью всеобъемлющей «карты ответственности» института и должно охватывать «предписанные обязанности» и «общие обязанности» (законодательные тексты ). Институты также должны ежегодно повторно сертифицировать всех старших менеджеров как подходящих для выполнения своих ролей.
Режим сертификации
Персонал институтов SM&CR, выполняющий роли, которые могут нанести значительный ущерб институту (или клиентам), обозначен как «Сертификационные функции». Обладателям роли функции сертификации не требуется одобрение FCA / PRA, но институт должен ежегодно повторно подтверждать, что они подходят («подходят и подходят») для выполнения своей роли.
Правила поведения
Большинство сотрудников, занимающихся финансовыми услугами в институтах SM&CR, подпадают под действие так называемых правил поведения. Это минимальные стандарты индивидуального поведения, призванные повысить подотчетность и осведомленность о проблемах поведения во всем институте.